成立公司申请POS机为他人套现，上海到鞍山专线在购物网站注册账号自买自卖刷信用卡付款提现，用信用卡往大货车加油卡中充值再通过物流公司套现……2010年2月至今 ，家住黄岛区的李某和妻子薛某，为利用信用卡套现牟利而绞尽脑汁，结果聪明反被聪明误。近日，黄岛警方将正在为他人办理信用卡套现的李某夫妇当场抓获，经审查，两年多时间里，二人利用信用卡套现共计1000余万元，非法获利30万余元。

http://www.lhanshan.com/news/fsdteryuti.htm

2010年2月，李某和妻子薛某开了一家投资公司，并以公司名义申请了一台POS机。自此，两人开始通过为他人刷卡套现从中收取高额手续费牟利。据审查，李某夫妇的操作方式为：用套现人的信用卡在自己公司的POS机上刷卡，将钱打到公司账户上，从银行取出现金留下手续费后将剩下的钱交给套现人。“每次向套现人收取1%～2%不等的手续费。”负责处理此案的民警告诉记者，如果套现人要提现10000元，李某便抽取100元或200元作为手续费，利润可观。此外，李某和妻子还向他人收集大量信用卡，按月支付给持卡人1000元到3000元不等的报酬，然后用这些信用卡套取现金，用于民间借贷以获取暴利。很快，银行方面注意到了李某资金流动存在异常，遂将POS机收回。上海到鞍山专线而李某后来又通过朋友的公司申请了两部POS机，先后疯狂套现共计600多万元，直到这两部POS机又被银行收回。

接连三部POS机被银行查收，加之公安机关加大对POS机非法套现的打击力度，不得不收敛的李某夫妇只能另寻谋财之道。“先在淘宝网上注册一个商户名称，之后卖一些虚拟的游戏币等物品，然后自己注册买家，用信用卡付款 。”据交代，从2011年1月份开始，李某夫妇用自己的买家账号刷信用卡，买自家网店里的东西，然后将收到的“货款”从自己的账户上取出。据审查，李某夫妇用这种自买自卖的网购方式，非法套现100余万元。 

2011年11月份，被淘宝网停掉信用卡支付功能的李某，转而打起了加油卡的主意。“通过熟人，在加油站刷信用卡往物流公司的加油卡上充值，然后通过物流公司将现金置换出来。”经审查，从2011年11月份到案发，李某夫妇通过这种方式非法套现400余万元。李某夫妇非法套现的行为，引起了黄岛警方的注意。2012年5月18日，接到群众举报后，民警在黄岛区香江路附近一出租房内锁定了李某夫妇，并发现李某的公司账户内每月都有近百万元资金流动，这和其公司的业务额并不匹配。经过数日的蹲点守候，掌握足够证据后，民警于5月22日上午9时出击，将李某、薛某以及正在李某处办理信用卡套现的13人抓获。经审讯，李某、薛某对利用POS机套现的犯罪事实供认不讳 。据交代，2010年2月至今，二人利用信用卡套现共计1000余万元，上海到鞍山专线非法获利30万余元。